Persoonlijk Financieel Adviseur (PFA)

Waarom de PFA opleiding?

Mensen zoeken zekerheid. Ze willen bij vroegtijdig overlijden hun partner en kinderen verzorgd achterlaten. En ze willen verzekerd zijn van een onbezorgde oudedag. De persoonlijk financieel adviseur brengt op een verantwoorde manier de wensen en behoeften van een particuliere relatie in kaart. Hij weet op het juiste moment de kansen en risico's van een financiële huishouding te doorgronden en vanuit verschillende kanten te benaderen. Net als een huisarts weet hij op het juiste moment de juiste specialist op de verschillende vakgebieden van de financiële planning in te schakelen.

Voor wie bedoeld?

U heeft enkele jaren werkervaring in de financiële dienstverlening. U wilt in ruime zin inzicht krijgen in de financiële adviesbehoefte van particuliere klanten.

Het programma

Het programma van de PFA opleiding omvat de volgende onderdelen:

Inkomensplanning + studieafronding en eerste baan
+ samenlevingsaspecten
+ kinderen
+ studerende kinderen
+ eigen woning en kapitaalverzekering
+ pensioentekort
+ lijfrenteverzekering
+ echtscheiding Vermogensplanning + sparen en beleggen in box 3
+ beleggen in onroerend goed
+ netto rendement en besteedbaar inkomen
+ fiscaal gefacilieerde vermogensvorming Estate planning

+ vermogensoverheveling tijdens leven, schenken
+ overlijden en testamenten

Download de brochure voor een uitgebreide omschrijving van het programma van de PFA opleiding.

Methodiek

Thuis bestudeert u de theoretische achtergronden. Tijdens de colleges werkt u in kleine groepen aan praktijkcases. U discussieert erover met de docent en uw medecursisten. Zo deelt u elkaars kennis en ervaring en wordt een link gelegd met de praktijk. Het geleerde van vandaag kunt u morgen toepassen!

De PFA opleiding sluit u af met een schriftelijk examen. Hierin wordt het geleerde in de opleiding getoetst. Mocht het eerste resultaat onvoldoende zijn, kunt u het examen één keer kosteloos herkansen. Wanneer dit niet voldoende is, hebt u nog één herkansing. De kosten hiervoor bedragen € 450,-.

Het resultaat

Na de PFA opleiding kunt u particuliere klanten adviseren op het gebied van pensioen, levensverzekeringen en beleggingen. U herkent de knelpunten in het vermogen van de klant en weet welke deskundige collega u moet inschakelen.

Het diploma

Na het succesvol afronden van de PFA opleiding ontvangt u het postbachelor diploma Persoonlijk Financieel Adviseur van Avans+.

Verder ontwikkelen?

Een logische vervolgstap is de opleiding Persoonlijke financiële planning (FFP). U gaat zich dan verdiepen in de complexe problematiek van zowel de particuliere klant als de zelfstandig ondernemer.

Tijdsinvestering

De PFA opleiding bestaat uit twintig dagdelen verspreid over tien bijeenkomsten. De gemiddelde studiebelasting is ongeveer tien uur per week naast de opleidingsdag.

Financiële investering

De investering voor de PFA opleiding bedraagt € 2.995,- vrij van btw, inclusief boeken en catering.

Scholing en de fiscus

Bedrijven kunnen de kosten van een cursus of opleiding integraal als zakelijke kosten opvoeren. Voor particulieren geldt een maximale aftrek van € 15.000,- met een drempel van € 500,-.