Leergang Hypothecaire planning (LHP)

De Leergang Hypothecaire Planning

Dukers & Baelemans introduceerde een aantal jaren geleden een nieuw begrip: Hypothecaire Planning! Steeds meer blijkt dat de financieel adviseur te maken krijgt met de wens van hun cliënt de totale financiële situatie te beoordelen op het verhuismoment.

De Leergang Hypothecaire Planning richt zich op een verbreding van praktische kennis van de (erkende) hypotheekadviseur, waarbij het advies en verkoop van hypotheken de belangrijkste uitgangspunten zijn in de leergang. Tijdens de opleiding worden onderwerpen behandeld zoals de juridische en fiscale aspecten van de hypotheek en de cliënt, beleggen en de eigen woning, toekomstvoorzieningen en de ondernemer/DGA.

Doelgroep

De Leergang Hypothecaire Planning is bedoeld voor financieel adviseurs, die werkzaam zijn bij hypotheekadvieskantoren, banken en intermediairs. Voor deelname aan het examen dient de deelnemer te beschikken over aantoonbare adviesvaardigheden. Dit betekent dat deelnemers SEH-erkend hypotheekadviseur zijn, ofwel over een vergelijkbare werkervaring en denkniveau beschikken.   

Vorm

1. Klassikaal onderwijs
2. Zelfstudie
3. Examenoefensite door middel van E-learning 

Inhoud

De volgende onderwerpen zullen tijdens de Leergang aan de orde komen:

• De juridische en fiscale uitgangspunten voor advies
• De fiscus en de eigen woning
• Toekomstvoorzieningen
• Sparen en beleggen
• Huwelijksgoederen - en erfrecht
• IB ondernemer/DGA
• Integratie/examentraining  
• Adviesvaardigheden

De studiebelasting bedraagt 200 uur.     

Adviesvaardigheden

Het verbreden en verdiepen van de vakinhoudelijke kennis op het gebied van financiële dienstverlening is geen op zichzelf staan doel. Het gaat uiteindelijk om de vertaalslag richting uw cliënten met het oog op een optimalisatie van uw commerciële kansen. Tijdens de leergang zal daarom uitgebreid aandacht worden besteed aan adviesvaardigheden. Zowel tijdens de vakinhoudelijke modulebijeenkomsten als in een aparte vaardigheidsmodule zullen u praktische en toepasbare tips worden aangereikt, waarmee u in staat bent meer rendement te halen uit uw klantcontact.   

Moduletoetsen

Dukers & Baelemans heeft een site ontwikkeld waarop de deelnemers voorafgaand aan de contactdag moduletoetsen moeten maken. De deelnemers kunnen zich optimaal op het examen voorbereiden door de oefenexamens te maken die ook op deze site staan.

Softwareondersteuning

Zoals de titel van de opleiding doet vermoeden, gaat het bij de "Leergang Hypothecaire Planning" niet enkel om de maandlasten van een hypotheek. Het in beeld krijgen van de financiële (on)mogelijkheden in de verschillende levensfases is een belangrijk deel van uw vak. 

Daarom heeft Dukers & Baelemans de software van Figlo verkozen om de casuïstiek te ondersteunen tijdens deze Leergang. U werkt met een online adviesapplicatie die de financiële situatie, wensen en mogelijkheden van uw klant inventariseert en berekent, nu en in de toekomst. Belangrijke gebeurtenissen worden getoond op een levenslijn en inkomenshiaten worden helder in beeld gebracht en gerapporteerd.

Examen

De opleiding bereidt de deelnemers optimaal voor op het examen dat twee maal per jaar wordt afgenomen door Fontys Hogeschool Financieel Management te Eindhoven. Geslaagden ontvangen een diploma Hoger Beroepsonderwijs. Dit diploma geeft recht op een groot aantal vrijstellingen voor de HBO-opleiding Fiscaal Recht & Economie (afstudeervariant financiële planning).