VP (kernbegrippen) -Leven (WFT-LVP)

Algemeen

De cursus VP (kernbegrippen) -Leven biedt u een brede verkenning op het terrein van levensverzekeringen. Aan de orde komen onder andere de verschillende stappen in de levenscyclus van de verzekering, belastingen, hypotheken en successierecht.

Doelgroep

• Medewerkers die in kort bestek de relevante facetten van levensverzekeringen willen weten;
• medewerkers van callcenters;
• Eerstelijnbehandelaars.

Voorkennis
Geen

Doel
Deelnemers aan deze cursus leren:

• Levenproducten en de bijbehorende wet- en regelgeving kennen;
• De belangrijkste begrippen en gebruikssituaties van levensverzekeringen kennen.

Inhoud

Onderwerpen:

• Levensverzekeringen, de verzekeringsbedrijfstak en de levensverzekeringsovereenkomst;
• Acceptatie en verzekeringsvormen: kernverschil acceptatie schade- en levensverzekeringen, acceptatienormen bij levensverzekeringen, aanvraagformulier, gezondheidsverklaring, voorlopige dekking, vormen van levensverzekeringen, winstdeling;
• Grondslagen van levensverzekeringen: interest, sterfte, kosten, premie en koopsom, premiereserve en winstbronnen;
• Inhoud van de overeenkomst: polis, aanvullende voorwaarden, clausules, uitgesloten risico, uitkering en expiratie en beleggingsverzekeringen;
• Belastingen en hypotheken: inkomstenbelasting, lijfrentepremieaftrek, toegestane lijfrentevormen, kapitaalverzekeringen (incl. banksparen), hypotheek, bijzondere fiscale faciliteiten voor sparen;
• Huishouden en levensverzekering: huwelijksrecht, echtscheiding en levensverzekering, alternatieve samenleving en levensverzekering, erfrecht, successie- en schenkingsrecht;
• Sociale verzekeirngswetten en pensioen, wettelijke basis voor pensioen, salaris-diensttijdregeling, beschikbarepremieregeling, pensioenpremie en belastingen, onderbrengingsplicht, ontslag en waardeoverdracht, einde partnerrelatie en pensioen, gelijke behandeling van werknemers, directeur-grootaandeelhouder; pensioen voor de zelfstandig ondernemer, VUT, prepensioen, ouderdomsoverbruggingspensioen en levensloop.

Overig
Het geschatte aantal uren studiebelasting, naast de klassikale contactmomenten, is 50 uur