Wft Basis Module (WFT-BASIS)

Algemeen
De cursus Wft Basis Module leert u het werkgebied van de financieel dienstverlener. Aan bod komen de doelen van de consument, de analyse van zijn financiele situatie en de passende financiele producten.

Doelgroep

• Financiele dienstverleners die een vergunning voor hun werkzaamheden aanvragen bij de AFM/DNB;
• Medewerkers van financiele instellingen en van intermediairs die advies geven en/of bemiddelen.

Voorkennis
Middelbaar Beroeps Onderwijs

Doel
Deelnemers aan deze cursus leren:

• Hoe het adviestraject voor financiele producten is opgebouwd;
• Hoe u de wensen en behoeften van de klant kunt inventariseren en vertalen naar een financieel plan;
• Hoe u een financieel plan kunt vertalen naar passende producten op het gebied van sparen, beleggen, lenen, verzekeren en betalen;
• Welke financiele dienstverleners er zijn en wat hun werkgebied is;
• Op welke wijze financiele producten gedistribueerd worden;
• De beginselen van sparen, beleggen, lenen, verzekeren, het betalingsverkeer en de hierbij te gebruiken producten;
• Welke eisen de Wft stelt aan de financiele advisering;
• Hoe het toezicht op de financiele sector is ingericht.

Inhoud

Praktijk

• Analyseren van het klantdoel;
• Vertalen naar financiele doelstelling;
• Financiele mogelijkheden van de klant;
• Afstemmen van doel en financiering;
• Selecteren van producten;
• Aanpassen van de verzekering;
• Aanpassen van beleggingen en kredieten.

Theorie

• Doelen consumentenhuishouding;
• Financiele analyse consumentenhuishouding;
• Juridische positie consumentenhuishouding;
• Fiscale positie consumentenhuishouding;
• Banken;
• Verzekeraars en pensioenfondsen;
• Aanbieders en distributiekanalen;
• De verzekeringsovereenkomst;
• Betalen;
• Sparen;
• Beleggen;
• Consumptief krediet;
• Hypothecair krediet;
• Schadeverzekeringen;
• Schadeverzekeringen MKB;
• Levensverzekeringen;
• Toezicht op de financiele sector;
• Wet op het financieel toezicht.

Overig
Het geschatte aantal uren studiebelasting, naast de klassikale contactmomenten, is 75 uur.