Wft Leven Algemeen (WFT-L1)

Algemeen
De cursus Wft Leven Algemeen biedt u de deskundigheid op verzekeringsgebied die nodig is om klantencontacten te hebben op het gebied van levensverzekering en pensioenverzekering. Voor het diploma Wft-Leven is ook Beleggen vereist. Als u het certificaat Wft-Beleggen al hebt, deze liever als aparte opleiding volgt of hiervoor dispensatie kunt krijgen, dan is dit de ideale opleiding voor u.

Doelgroep

• Medewerkers die het examen Wft-Leven Algemeen willen halen;
• Medewerkers die klantcontacten onderhouden op het gebied van levensverzekering en pensioen.

Voorkennis
Enige kennis en/of ervaring op het niveau van Wft-Basismodule.

Doel

Deelnemers aan deze cursus leren:

• De (financiele) wensen en behoeften van een klant op het terrein van levensverzekeringen en pensioenen te inventariseren en analyseren, rekening houdend met zijn persoonlijke situatie/omstandigheden;
• Te adviseren en te bemiddelen bij de verkoop van levensverzekeringen en pensioenen, conform de eisen van de Wft;
• De wijzigingen in de persoonlijke situatie of omstandigheden van een klant te vertalen naar gevolgen voor zijn bestaande levensverzekering of pensioenregeling;
• Uw klant te begeleiden bij de expiratie van zijn levensverzekering;
• U doet vakmatige kennis op van levensverzekeringen en pensioenen;
• De voor klantcontact noodzakelijke kennis op het gebied van beleggen hoort niet bij de leerdoelen.

Inhoud

Praktijk

• Acceptatie: inventarisatie;
• Acceptatie: analyse;
• Acceptatie: advies en verkoop;
• Mutatie;
• Expiratie.

Theorie

• Levensverzekering algemeen;
• Renteverzekeringen;
• Kapitaalverzekeringen;
• Erven en schenken;
• Acceptatie van levensverzekeringen;
• Informatievoorziening;
• Mutatie en expiratie van levensverzekeringen;
• Sociale zekerheid;
• Werknemerspensioen: vormen en regelgeving;
• Werknemerspensioen: systemen en risico’s;
• DGA-pensioen;
• Oudedagsvoorziening voor IB-ondernemers.