Wft Leven (WFT-L2)

Algemeen
Deze opleiding biedt u de deskundigheid op verzekeringsgebied die nodig is om klantencontacten te hebben op het gebied van levensverzekering en pensioenverzekering. Wft-Leven bestaat uit twee onderdelen: een deel dat betrekking heeft op pensioenen levensverzekeringen en een deel dat betrekking heeft op Beleggen.

Doelgroep
Medewerkers die het examen Wft-Leven wil halen

Medewerkers die kennis willen opdoen op het niveau van de eindtermen van de Wft

Voorkennis
Kennis en ervaring op het niveau van Wft-Basismodule.

Doel

Deelnemers aan deze cursus leren:

• De (financiele) wensen en behoeften van een klant op het terrein van levensverzekeringen en pensioenen te inventariseren en analyseren, rekeninghoudend met zijn persoonlijke situatie/omstandigheden;
• Te adviseren en te bemiddelen bij de verkoop van levensverzekeringen en pensioenen, conform de eisen van de Wft;
• De wijzigingen in de persoonlijke situatie of omstandigheden van een klant te vertalen naar gevolgen voor zijn bestaande levensverzekering of pensioenregeling;
• Uw klant te begeleiden bij de expiratie van zijn levensverzekering;
• Vakmatig inhoudelijke kennis omtrent levensverzekeringen en pensioenen.

Inhoud

Module 1 : Pensioen en Levensverzekeringen

Praktijk

• Acceptatie: inventarisatie
• Acceptatie: analyse
• Acceptatie: advies en verkoop
• Mutatie
• Expiratie

Theorie

• Levensverzekering algemeen
• Renteverzekeringen
• Kapitaalverzekeringen
• Erven en schenken
• Acceptatie van levensverzekeringen
• Informatievoorziening
• Mutatie en expiratie van levensverzekeringen
• Sociale zekerheid
• Werknemerspensioen: vormen en regelgeving
• Werknemerspensioen: systemen en risico’s
• DGA-pensioen
• Oudedagsvoorziening voor IB-ondernemers

Module 2 : Beleggen

Praktijk

• Gesprek starten
• Vragenlijst invullen
• Controleren op begrip en validiteit
• Risicoprofiel opstellen
• Portefeuillemix bepalen
• Risico’s uitleggen
• Begrip toetsen
• Informatie geven over beleggingsfondsen
• Beleggingsfondsen kiezen
• Risicoprofiel wijzigen
• Gevolgen van een gewijzigde situatie uitleggen
• Aanpassing adviseren negatieve ontwikkeling
• Aanpassing adviseren positieve ontwikkeling

Theorie

• Clientdossier bij beleggen 
• Analyse van het beleggersgedrag 
• Inrichten en beheren beleggingsportefeuille
• Rendement en vermogensontwikkeling
• Risico’s van beleggen
• Risicoreductie door spreiding
• De financiele bijsluiter
• Beleggingscategorieen
• Kenmerken van beleggingsinstellingen
• Speciale beleggingsfondsen
• Macro-economische analyse

Overig
Het geschatte aantal uren studiebelasting, naast de klassikale contactmomenten, is 140 uur