WFT Pensioen

Vanaf 1 januari 2012 dient iedereen die bemiddelt in of adviseert over pensioenverzekeringen over de vergunning WFT (Wet Financieel Toezicht) Pensioenverzekeringen te beschikken. Er geldt een overgangsregeling voor hen die vóór 2012 over pensioenverzekeringen adviseren. Deze regeling duurt tot 2014. Het diploma dat nodig is voor het verkrijgen van de WFT vergunning Pensioenverzekeringen kan behaald worden door middel van een EVC procedure. De nieuwe procedure vervangt het traditionele schriftelijke examen. Met onze aanpak maximaliseert u uw kans om met goed gevolg de EVC procedure te doorlopen zonder een volledige opleiding te hoeven volgen over onderwerpen die u al beheerst.

Deze opleiding is via contactonderwijs (dagopleiding) te volgen. De studieduur is afhankelijk van de modules die u wilt doorlopen. Tijdens de opleiding worden diverse leervormen ingezet. U doet aan zelfstudie vanuit de syllabus en de kenniswebsite. U krijgt stof gewoon uitgelegd, u krijgt praktijkgevallen voorgelegd die opgelost moeten worden, en u maakt in groepjes presentaties. Verder bootsen we adviessituaties na om vaardigheden te oefenen. Door op deze gevarieerde manier met de stof en competenties om te gaan bereiden we u zo goed mogelijk voor op de EVC procedure.

Vooropleiding
Om een succesvolle EVC procedure (en de daaraan gekoppelde opleiding) te kunnen doorlopen voor de WFT Pensioen, moet u in ieder geval in het bezit zijn van het diploma WFT Basis en WFT Levensverzekering. Tevens is het hebben van de nodige ervaring op het gebied van pensioenadvies en/ of -beheer een must.

Module Algemeen
In de vergunningseisen voor WFT Pensioenverzekeringen zijn onderwerpen opgenomen die niet eerder in vergunningsvereisten voorkwamen. Denk bijvoorbeeld aan advies- en communicatievaardigheden, integriteitsaspecten en risicomanagement. Deze onderwerpen komen in de modules Collectief en DGA voortdurend en geïntegreerd met de kenniscomponent aan de orde. In de module Algemeen leggen we hiervoor het fundament door enkele modellen en procedures te introduceren. Ook introduceren we in de module Algemeen de werking van onze lesmethode en wat daarbij van u verwacht wordt. Zonder deze introductie is het niet mogelijk de vervolgmodules DGA of Collectief te volgen. Als u in het geheel geen overige aanvullende modules gaat volgen, is het toch verstandig de module Algemeen te volgen. In uw persoonlijke portfolio in het kader van de EVC procedure zult u immers moeten aantonen dat u de gevraagde vaardigheden, competenties en modellen beheerst. Als u deze module heeft gevolgd, beschikt u over het daarvoor benodigde idioom en de modellen. U kunt uw ingebrachte bewijsstukken dan in uw toelichting langs de meetlat van deze instrumenten leggen om aan te tonen dat u ze beheerst.

Module Rekenkunde
In de (ontwerp)toetstermen van WFT Pensioenverzekeringen wordt nergens expliciet genoemd dat u actuariële berekeningen moet kunnen maken. Wel wordt van u gevraagd dat u al dan niet geautomatiseerde berekeningen kunt toetsen en evalueren. Basiskennis van actuariële principes helpt daarbij. In deze module worden de belangrijkste rekenkundige onderwerpen intensief en op begrijpelijke wijze behandeld. Het gaat daarbij om het rekenkundig inzicht in de elementen die onderdeel uitmaken van onder meer de premiebepaling, afkoopwaardes, overdrachtwaardes en indexatie. Om dit inzicht te realiseren gaat u onder meer zelf aan het werk met actuariële berekeningen.

Module Collectief
In deze module worden de belangrijkste beroepseisen voor advisering in collectiviteiten intensief behandeld. Daarbij worden gevraagde vaardigheden, risico- en integriteitsaspecten geïntegreerd meegenomen. De eindopdracht die u na het volgen van deze module maakt kunt u vervolgens als bewijs van uw kunde ten behoeve van de EVC procedure in uw persoonlijke portfolio invoegen.

Module DGA
In deze module worden de belangrijkste beroepseisen voor advisering aan DGA's intensief behandeld. De gevraagde vaardigheden, risico- en integriteitsaspecten worden daarin geïntegreerd meegenomen. De eindopdracht die u na het volgen van deze module maakt kunt u vervolgens als bewijs van uw kunde ten behoeve van de EVC procedure in uw persoonlijke portfolio invoegen.

Kosten
De kosten van het lesmateriaal (onafhankelijk van het aantal ingeschreven modules) zijn vooralsnog vastgesteld op € 450,-. Daarvoor krijgt u een syllabus, wettenbundel, pensioenadviessoftware en toegang tot pensioenkennisweb.nl (gedurende de opleiding).
 
De EVC intake kan door MVP worden uitgevoerd. Hiervoor wordt € 250,- in rekening gebracht. Daarnaast kunt u coaching krijgen bij de inrichting van uw EVC portfolio. Deze kosten zijn € 95,- per uur (op basis van nacalculatie).

Voor meer informatie kunt u contact opnemen met Iris Calmes.