PE CFP/FFP 2025 - Adviseren in box 1, 2 en/of 3

Over PE CFP Adviseren Box 1, 2 en 3
Fiscale planning en vermogensopbouw zijn cruciale onderdelen van financieel advies. Veel klanten hebben vragen zoals:

• “Is het voordeliger om te beleggen in privé of in de BV?”
• “Wanneer is het slim om mijn eenmanszaak om te zetten naar een BV?”
• “Hoe draag ik mijn vastgoed fiscaal gunstig over aan mijn kinderen?”

Deze training geeft je de kennis en tools om jouw klanten helder en effectief te adviseren bij complexe keuzes binnen de belastingboxen, afgestemd op hun persoonlijke situatie en doelen.
De inhoud van de training
Tijdens deze training komen de belangrijkste fiscale thema’s uitgebreid aan bod, met een combinatie van theorie, praktijkvoorbeelden en interactieve casussen. Onderwerpen die we behandelen zijn:

1. Box 3-heffing
   • Actuele regels en toekomstige wijzigingen.
   • Vergelijking tussen forfaitaire heffing, rechtsherstel en werkelijk rendement.
   • Klantcases: hoe beïnvloeden de regels de fiscale positie van jouw klant?
2. Eenmanszaak versus BV
   • Wanneer is het financieel aantrekkelijk om te kiezen voor een BV?
   • Optimaliseren van salaris, dividend en pensioenopbouw.
   • Invloed op vermogensopbouw en fiscale voordelen.
3. Beleggen: privé of in de BV
   • Vergelijking van fiscale voordelen en risico’s.
   • Specifieke aandacht voor vastgoedbeleggingen en excessief lenen.
   • Keuzes afstemmen op de doelen van de klant.
4. Eigenwoningfinanciering
   • Wat is de beste optie: hypotheek in box 1 of verplaatsen naar box 3?
   • Overwegingen rondom aflossing of oversluiten naar de BV.
   • Fiscale gevolgen van de gekozen oplossing.
5. Vastgoedoverdracht aan kinderen
   • Mogelijkheden om vastgoed fiscaal voordelig over te dragen.
   • Gebruik van schenkingen, leningen of kwijtschelding.
   • Belastingtechnische aandachtspunten rondom overdrachts- en schenkbelasting.

Wat kun je na deze training?
Na afloop ben je in staat om:

• Klanten te adviseren over de fiscale en financiële impact van complexe vraagstukken;
• De meest optimale fiscale structuren te identificeren voor het vermogen van je klanten;
• Begeleiding te bieden bij belangrijke keuzes, zoals de overgang van een eenmanszaak naar een BV of het fiscaal gunstig beleggen van vermogen.