E-learning Advieskwaliteit - Verdieping

Over de E-learning Advieskwaliteit

De aankoop van een woning is voor veel mensen een van de grootste financiële beslissingen in hun leven. Het aangaan van een hypotheek betekent een langdurige financiële verplichting, waarbij de maandlasten vaak een groot deel van het budget innemen. Een passende hypotheek moet daarom nauw aansluiten bij de persoonlijke wensen, doelen, financiële situatie, risicobereidheid en het kennisniveau van de klant.

Als hypotheekadviseur heb jij een cruciale rol in dit proces. Je dient niet alleen de klantbehoeften centraal te stellen, maar ook te voldoen aan de geldende wet- en regelgeving, de AFM Leidraad en relevante jurisprudentie. Deze regels zijn opgesteld om het klantbelang te waarborgen en de integriteit van de financiële markten te beschermen. In deze e-learning leer je stap voor stap hoe je tijdens het adviestraject het klantbelang vooropstelt.

De voorbeeldadviezen in deze e-learning bieden inspiratie en leermomenten. Elke klant is uniek, wat vraagt om maatwerk in jouw adviezen.

Inhoud van de e-learning

Na het voltooien van deze e-learning ben je in staat om:

• De wet- en regelgeving op een praktische manier toe te passen in jouw adviespraktijk.
• De AFM Leidraad Hypotheekadvies effectief te hanteren.
• Het verschil te begrijpen tussen de Gedragscode Hypothecaire Financieringen, Netto Besteedbaar Inkomen en Consumptief Besteedbaar Inkomen.
• De voor- en nadelen van adviseren op basis van de Gedragscode Hypothecaire Financieringen en Netto Besteedbaar Inkomen te benoemen.
• Een gedegen klantinventarisatie op te stellen die voldoet aan alle wettelijke vereisten.
• Inzicht te geven in belangrijke life events en hoe deze het hypotheekadvies beïnvloeden.
• Juiste analyses te maken en deze om te zetten in heldere, begrijpelijke adviezen voor de klant.
• Een correcte vastlegging van je adviezen en analyses te waarborgen.